• 興業銀行罰沒2300萬!中信、招商等多家銀行同時被罰

    發布時間:2020年09月15日 閱讀:

    9月11日,據人民銀行福州中支行政處罰信息公示,共五家銀行,一家保險公司,以及24名相關負責人被處罰。

    其中興業銀行被處罰原因為:

    1、為無證機構提供轉接清算服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規定;

    2、為支付機構超范圍(超業務、超地域)經營提供支付服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;

    3、違規連通上、下游支付機構,提供轉接清算服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;

    4、違反銀行卡收單外包管理規定;

    5、未按規定履行客戶身份識別義務等5項違規被沒收違法所得10875088.15元,并處13824431.23元罰款,合計罰沒超2300萬元。

    此外,興業銀行多名高管同時被罰。

    處罰信息顯示,陳云生(時任興業銀行股份有限公司零售銀行總部銀行卡與渠道部總經理助理)對上述1、4、5項違規行為負有責任,被處7萬元罰款;陳鼎東(時任興業銀行股份有限公司交易銀行部副總經理)對上述全部5項違規行為負有責任,亦被處7萬元罰款。

    除了總行被罰,人民銀行福州中支還向興業銀行福州分行開出罰單,該分行因允許外包服務機構以特約商戶名義入網并接收其發送的銀行卡交易信息,被沒收違法所得34.38元,并處50萬元罰款。鐘磊〔時任興業銀行股份有限公司福州分行企業金融總部現金管理部副總經理(主持)〕對該違規項目負有責任,被處5萬元罰款。

    另外幾家被罰的銀行分別為中信銀行福州分行、建設銀行福建省分行、招商銀行福州分行、福建海峽銀行。其中:

    中信銀行福州分行因未按規定履行客戶身份識別義務被處140萬元罰款。

    建設銀行福建省分行被處罰原因為:1、未按規定履行客戶身份識別義務;2、未按規定報送可疑交易報告;3、存在引人誤解的營銷宣傳內容;4、個體工商戶經營性貸款統計錯誤;5、未按規定開展賬戶報備;6、違規開展代付業務;7、將預算單位零余額賬戶資金轉入內部其他賬戶等7項違規內容被處314萬元罰款。

    招商銀行福州分行被處罰原因為:1、未按規定履行客戶身份識別義務;2、未按規定保存客戶交易記錄;3、存在引人誤解的營銷宣傳內容;4、個體工商戶經營性貸款統計錯誤;5、為新增特約商戶通過不同法人機構間直連的支付通道處理條碼支付業務;6、收納的稅款延遲劃繳國庫;7、將預算單位零余額賬戶資金轉入內部其他賬戶;8、現金自助存取款設備對外支付殘損人民幣等8項違規內容被沒收違法所得163.28元,并處303.5萬元罰款。

    福建海峽銀行被處罰原因為:1、違反銀行卡收單外包管理規定;2、未按規定履行客戶身份識別義務等2項違規內容被沒收違法所得13949.02元,并處93萬元罰款。

    上述四家銀行共計被罰沒超過850萬元,同時還有共18名(不含興業銀行)責任人遭到處罰。


    【特別聲明】
    凡注明 “我愛卡”來源的作品,媒體和個人進行全部或者部分轉載,請注明出處(我愛卡)。
    非“我愛卡”來源的作品,觀點僅代表作者本人,我愛卡系信息發布平臺,僅提供信息存儲空間服務,版權歸原作者所有。

    相關文章

    農行被罰120萬:三條違規、授信業務準入不嚴!
    ?8月份以來,中國農業銀行繼于都縣支行被罰100萬元后,再領百萬罰單。
    江西都昌農村商業銀行被罰25萬 虛報涉農貸款數據
    據銀保監會官網消息,25日,中國銀保監會九江監管分局行政處罰信息公開罰單顯示,因虛報涉農、普惠型小微企業貸款數據,江西都昌農村商業銀行股份有限公司被罰款人民幣25萬元。
    銀保監會再開9張罰單,多家銀行分行被罰
    中國銀保監會官網于8月21日披露了吉林、海南銀保監局近日新開出的9張罰單,工行、建行、農行分別被罰。
    領導敬酒,銀行員工不喝挨耳光?中銀協痛批:僅警告無異于罰酒三杯
    中國銀行業協會稱,該事件暴露出有些銀行在業務開展過程中衍生和形成的一些不良作風和陋習,對行業造成了惡劣影響,也為加強銀行業清廉文化建設敲響了警鐘。
    銀保監會親自下場重罰!建行、農行接1億天價罰單!
    近日,中國銀行保險監督管理委員會官網頭版發布了一則行政處罰——《中國銀保監會依法查處兩家大型銀行違法違規行為》。
    建行、浙商銀行再收反洗錢罰單!多名高管連責
    2020年9月1日,中國人民銀行深圳市中心支行發布多張罰單,其中建設銀行深圳分行和浙商銀行深圳分行因多條違規被罰。
    一口氣連開30張罰單!銀保監會處罰民生、華夏等銀行,共計3.2億
    前期,中國銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對中國民生銀行股份有限公司(下稱民生銀行)、浙商銀行股份有限公司(下稱浙商銀行)、廣發銀行股份有限公司(下稱廣發銀行)、華夏銀行股份有限公司(下稱華夏銀行)、中國華融資產管理股份有限公司(下稱華融公司)等多。
    民生、浙商等5家金融機構被罰3.2億 多家涉事銀行回應
    9月4日,銀保監會官網公布消息稱,前期,銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對民生銀行、浙商銀行、廣發銀行、華夏銀行、中國華融資產管理股份有限公司等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定,處罰金額合計3.2億元。
    反洗錢監管再出手!多家銀行齊收罰單
    2020年9月8日,中國人民銀行長春中心支行(下稱“央行長春中心支行”)發布新罰單,三家銀行因反洗錢不力等被罰。
    違規辦理信用卡分期業務,中國銀行兩支行被罰80萬元!
    據銀保監會網站消息,近日,河南銀保監局開出的行政處罰信息公開表顯示,中國銀行鄭州商鼎路支行、中國銀行鄭州花園支行因違規辦理信用卡客群分期業務,導致資金回流持卡人或被挪用、違規辦理信用卡汽車分期業務,合計被罰款80萬元。

    論壇24H熱帖榜

    在我愛卡

    人次申請信用卡

    255家銀行和金融機構授權合作

    北京決策信誠科技有限公司 版權所有
    京ICP證110622號  京ICP備11020878號  
    京公網安備11010502035281號
    Copyright © 2005-2019 51Credit Corporation.All Rights Reserved

    江苏福利彩票快3